Dark background with blue accents with light reflectionsDark background with blue accents with light reflectionsDark background with blue accents with light reflections
Smølf definition

Smølf definition

Hvad er en smølf?

En smølf er en mundret betegnelse for en hvidvasker, der søger at unddrage sig kontrol fra offentlige myndigheder ved at opdele store transaktioner i et sæt mindre transaktioner, der hver er under indberetningsgrænsen. Smurfing er en ulovlig aktivitet, der kan have alvorlige konsekvenser.

Nuværende bankregler kræver, at banker eller andre finansielle institutioner rapporterer kontanttransaktioner på over 10.000 USD – eller andre, de anser for mistænkelige – på en rapport om mistænkelig aktivitet (SAR).

Nøglemuligheder

  • Smurfing er en hvidvaskningsteknik, der involverer strukturering af store mængder kontanter i flere små transaktioner.
  • Smølfer spreder ofte disse små transaktioner over mange forskellige konti, for at holde dem under regulatoriske rapporteringsgrænser og undgå opdagelse.
  • Smølfing er en form for strukturering, hvor kriminelle bruger små, kumulative transaktioner til at holde sig under regnskabsaflæggelseskravene.
  • Patriot Act gav retshåndhævende myndigheder bredere beføjelser til at begrænse hvidvaskning af penge ved at indføre rapporteringskrav for alle indskud, udbetalinger eller valutavekslinger på over 10.000 USD.
  • Udtrykket " smølf" ser ud til at være lånt fra illegale lægemiddelproducenter, som bruger flere medskyldige til at unddrage sig de lovlige købsgrænser for lægemiddelkomponenter.

Forstå smurfing

Smurfing involverer indbetaling af ulovligt indtjente penge på flere bankkonti til overførsel under radaren i den nærmeste fremtid.

For at forhindre hvidvaskning af penge fra kriminelle involveret i ulovlige aktiviteter, såsom narkotika og afpresning, kræver lande som USA og Canada, at en valutatransaktionsrapport indgives af en finansiel virksomhed institution, der håndterer enhver transaktion, der overstiger $10.000 i kontanter.

For at undgå disse rapporteringskrav kan kriminelle grupper forsøge at dække deres spor ved at opdele deres kontanter i flere mindre indskud og opdele dem mellem en række geografisk spredte konti. Dette er en form for strukturering af transaktioner for at undgå regulatorisk opdagelse.

Kort efter terrorangrebene den 11. september udvidede USA Patriot Act anti-penge -hvidvaskningsforanstaltninger ved at tillade, at efterforskningsværktøjer, der er designet til organiseret kriminalitet og forebyggelse af narkotikahandel, kan bruges i terrorundersøgelser og gøre rapportering af transaktioner på $10.000 eller mere obligatorisk.

Sådan fungerer en smølf

Smurfing foregår i tre faser: placering, lagdeling og integration. I anbringelsesfasen fritages den kriminelle for at bevogte store mængder ulovligt opnåede kontanter ved at placere dem i det finansielle system. En smølf kan f.eks. pakke kontanter i en kuffert og smugle dem til et andet land af hasardspil, køb af international valuta eller andre årsager.

Under lagdelingsstadiet er ulovlige penge adskilt fra sin kilde af en sofistikeret lagdeling af finansielle transaktioner, der slører revisionssporet og bryder forbindelsen til den oprindelige forbrydelse. For eksempel kan en smølf flytte penge elektronisk fra et land til et andet og derefter opdele pengene i investeringer placeret i avancerede finansielle muligheder eller oversøiske markeder.

Integrationsstadiet er, når penge bliver returneret til forbryderen. Selvom der er mange måder at få pengene tilbage på, skal midlerne se ud til at komme fra en legitim kilde, og processen må ikke vække opmærksomhed. For eksempel kan værdigenstande såsom ejendom, kunst, smykker eller avancerede biler købes og gives til den kriminelle.

Eksempel på smurfing

En måde, kriminelle flytter penge på internationalt, er kendt som "gøgesmølfing. ” Antag, at en kriminel i New York skylder en kriminel i London 9.000 USD, og ​​en købmand i London skylder en leverandør i New York 9.000 USD.

  1. London-købmanden går til London Bank og indsætter 9.000 USD , med instruktioner om at overføre pengene til New York-leverandørens bank.
  2. London-bankmanden, der arbejder sammen med den kriminelle i New York, instruerer den kriminelle i New York om at indsætte $9.000 på New York-leverandørens bankkonto.
  3. London-bankmanden overfører derefter 9.000 USD fra London-købmandens konto til London-forbryderens konto.

London-købmanden og New York-leverandøren ved ikke, at midlerne aldrig blev direkte overført. Det eneste, de ved, er, at London-købmanden betalte 9.000 dollars, og leverandøren i New York modtog 9.000 dollars. Men hvis den bliver fanget, kan London-bankmanden stå over for alvorlige konsekvenser.

Advarsel

Der er ingen generel lov mod håndtering af store pengesummer. Men handlingen med at strukturere transaktioner for at omgå føderale rapporteringsgrænser er en alvorlig forbrydelse, selvom pengene er lovligt hentet.

Ofte stillede spørgsmål om smølfe

Hvorfor kaldes det smurfing?

Navnet "Smølf" ser ud til at være lånt fra ulovlige metamfetaminproducenter. For at akkumulere regulerede prækursorkemikalier vil lægemiddelproducenter ofte sende medskyldige til at foretage flere køb på flere steder uden at overskride de lovlige indkøbsgrænser.

Fra nul til rigtig handel: kursus

School of Trading and Investing "ABTco Invest-School"

Personlig vejleder • Fuldstændig online læring • Psychology of Trading

Kun $27,00 for et helt kursus

Hvad er smurfing i hvidvaskning af penge?

Inden for finans refererer Smurfing til praksis med at undgå regulatorisk kontrol ved at opdele en stor sum penge i flere mindre transaktioner, nogle gange opdelt i flere forskellige konti.

Hvorfor er smurfing dårligt?

Smølfing er en form for hvidvaskning af penge, som kan give kriminelle grupper mulighed for at flytte ulovligt erhvervede penge ind i det regulerede finansielle system.

Hvad er smurfing i cybersikkerhed?

Urelateret til finansiel smurfing, inden for cybersikkerhed henviser smurfing til et distribueret Denial-of-Service-angreb, hvor flere servere narre til at kommunikere med målet på én gang . Selvom hver kontakt er lille, er den kumulative effekt at gøre målets netværk ubrugeligt.



Read this article in other languages: